網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機交易成功會怎樣,銀行是怎樣判定你在套現(xiàn)的的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機交易成功會怎樣的問題，今天pos機之家(www.mxllmx.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機交易成功會怎樣
很多朋友在刷卡時可能都遇到過刷卡后，被銀行客服核實是否是本人剛剛真實刷卡消費，或者詢問具體地點，等等信息。其實這個時候，你的這些消費動作，已經(jīng)進入到銀行的反欺詐系統(tǒng)，被列為疑似欺詐交易中。所以銀行為了持卡人的卡片安全，會進行交易驗證，同時，也是進行信用卡套現(xiàn)識別，那么銀行是如何判定你在使用POS機套現(xiàn)呢？今天小6就來為廣大的持卡人講解一下！
首先，那些交易場所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑？
申請POS注冊過的地址，曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為，再次交易，隨時會被銀行盯上。批發(fā)類、個人移動POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點風(fēng)控的行業(yè)。建議朋友在此類商戶刷卡時需要額外留意。有的朋友或許會問，不是96費改了嗎？但是大家要明白，96費改是費率統(tǒng)一，商戶不變，之前所有規(guī)則基本一致。
其次講，哪些個人交易行為，易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑？
低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。刷卡交易超過5000，且都是整數(shù)型消費，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。2小時之內(nèi)，同時跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實有套現(xiàn)的嫌疑。但是也有例外，比如你確實是在兩省/市，交界地區(qū)，很容易發(fā)生跨界交易，銀行一般核實后，也不會有其他動作。
再有，現(xiàn)在很多理財公司也打著信用卡理財?shù)拿x，實際上就是信用卡套現(xiàn)行為，打銀行的擦邊球，這種行為，極其容易被銀行發(fā)現(xiàn)，一旦打上套現(xiàn)標(biāo)簽，那個人將承擔(dān)嚴重的信用風(fēng)險，被封卡、降額，進入銀行黑名單。
最后提醒各位卡友，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡套現(xiàn)，除了封卡，也很可能會影響個人信用記錄，更重要的是，如果利用套現(xiàn)中介公司等代理機構(gòu)進行套現(xiàn)，也存在個人信息泄露或被他人盜用的潛在風(fēng)險，所以建議卡友們在還是要謹慎，最好遠離套現(xiàn)業(yè)務(wù)。
以上就是關(guān)于pos機交易成功會怎樣,銀行是怎樣判定你在套現(xiàn)的的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機交易成功會怎樣的知識，希望能夠幫助到大家！
