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pos機銀監(jiān)會電話
5個小時，騙走受害人102萬元，官方頻頻提醒提高警惕，網(wǎng)貸詐騙緣何得手？深圳市民張先生（化名）日前向南都灣財社表示，詐騙分子冒充銀監(jiān)會官方人士，盜取其手機app賬號，在其賬號中留下相關(guān)線索，后又設(shè)法讓其收到工商銀行官方發(fā)送的注銷該行電子銀行渠道提醒短信。多重騙術(shù)疊加下，張先生錯信詐騙分子身份，隨著對方指令的發(fā)出，張先生在4個小時中，通過多個網(wǎng)貸平臺貸下總計36萬元，轉(zhuǎn)給詐騙分子，其本人66萬元自有資產(chǎn)也被騙取。
假冒銀監(jiān)會官方名義，回收違規(guī)貸款額度
3月17日，因疫情防控需要居家辦公的張先生接到一個電話，通話對方自稱銀監(jiān)會官方人士，要回收其名下違規(guī)校園網(wǎng)貸的額度，需要其配合，并表示，若不及時處理將影響其個人征信。而對方不僅知悉其姓名，還正確說出了其畢業(yè)院校。
張先生向南都灣財社表示，自己未申請過任何網(wǎng)絡(luò)貸款，但這是一周內(nèi)接到的第二個電話，開始產(chǎn)生懷疑是否以往使用過程不小心勾選了哪些內(nèi)容。對方讓張先生加入QQ群，群內(nèi)人員自稱是某平臺客服，需要其協(xié)助將在平臺上的金融貸款額度回收至專用賬戶上。
在隨后的一小時里，對方指引張先生在手機APP上操作，包括確認在線客服向其發(fā)送的員工證件、銀監(jiān)會通知、銀監(jiān)會授權(quán)書三份文件，及其賬號內(nèi)發(fā)票抬頭管理中已添加的銀行賬戶信息。
拿著“中國銀監(jiān)會”的通知與授權(quán)書，詐騙分子所提供的“官方文件”，即加蓋印章的政府紅頭文件：《中國銀監(jiān)會、教育部、人力資源社會保障部關(guān)于進一步加強校園貸規(guī)范管理工作通知》，及中國銀監(jiān)會授權(quán)書，授權(quán)前述平臺受理學(xué)生貸及校園貸賬戶的注銷賬戶等權(quán)限。
張先生表示，事后和平臺確認，三份文件其實是張先生的賬號發(fā)送給在線客服的信息，才會出現(xiàn)在雙方對話框中。這三份文件加上發(fā)票抬頭管理中的銀行賬戶信息，都是IP信息顯示云南普洱一個自治縣附近的一臺安卓設(shè)備登記的。
“我打電話給客服，騙子是根據(jù)驗證碼、身份證的前兩位、后四位數(shù)字，盜了我的平臺賬號，身份證信息是我發(fā)了的，驗證碼他們不知道怎么收到的?！睆埾壬硎咀约旱馁~號被異地登錄，并且留下了這些信息。
需要指出的是，原銀監(jiān)會和原保監(jiān)會自2018年合并后，全稱為中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，而張先生看到的卻是“中國銀監(jiān)會”、“銀監(jiān)會”。
張先生APP賬號被盜后與在線客服對話框中出現(xiàn)了官方通知等文件。
收到工商銀行注銷短信
在手機APP上的操作并未讓張先生真正損失資產(chǎn)。張先生向南都灣財社表示，對方指導(dǎo)其在APP上確認文件、發(fā)票抬頭等銀行賬戶等情況，沒有任何實質(zhì)性的內(nèi)容，其掛斷了雙方的通話。
“他們說影響征信，我是不以為然的，我就把qq語音都掛掉了，然后就收到了工行95588的注銷短信。（短信）說我正在注銷一定會有觸發(fā)，心里很著急，肯定是他們注銷的，我就慌了神，讓我進一步加深了他們是銀保監(jiān)會人的認知，接下來他們說什么我就做什么了?！?/p>
“我出事之后打了無數(shù)工行95588才最終核實確認到了，很多工行客服自己也不知道有這么個接口?！睆埾壬硎?，事后發(fā)現(xiàn)，工行注銷短信其實很簡單，只需要在工行手機銀行登錄界面點擊幫助選項，隨后在注銷電子銀行中填寫手機號碼，就會收到一條注銷電子銀行渠道驗證碼。
也是在收到這條驗證碼后的一個小時，工商銀行再次給張先生發(fā)送了一條短信，內(nèi)容為其正在通過手機銀行申請“融e借”額度的驗證碼。
張先生收到工行注銷電子銀行渠道驗證信息
張先生告訴南都灣財社，詐騙分子要求其通過釘釘指定軟件共享手機屏幕，一步一步進行指導(dǎo)。首先在中國銀保監(jiān)會官微發(fā)布免則免息歸還違規(guī)貸款額度申請，然后申請各個網(wǎng)貸平臺的貸款，再將貸款轉(zhuǎn)賬到專用賬戶。
“申請就是騙子說，然后我寫上去的，我稍微寫錯一個字打錯一個標(biāo)點符號，他就叫我重寫 非常煞有介事?！睆埾壬硎荆?個小時內(nèi)，其從微粒貸、中國銀行中銀E貸、招行閃電貸、江蘇銀行隨e貸，分別申請了7千元、20萬元、12萬元、3萬元的貸款，而這些貸款在申請下來后，均轉(zhuǎn)賬到了對方提供的銀行賬戶上。
根據(jù)張先生提供信息，其在中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)微信公眾號對話框中輸入了以下內(nèi)容：本人XXX申請對接某平臺系統(tǒng)免責(zé)免息歸還中銀E貸違規(guī)額度，通過某平臺系統(tǒng)開具抬頭發(fā)票。
還有一條內(nèi)容是：本人XXX申請對接中國銀聯(lián)系統(tǒng)，保障個人資金：665106，申請保障資金賬戶，通過某平臺系統(tǒng)開具抬頭發(fā)票。
“還有我招商銀行的卡上，原本有60多萬存款，說是會跟他們回收處理的混在一起，叫我先轉(zhuǎn)到中間賬戶，保護凍結(jié)起來?！睆埾壬硎?，貸款方面除了前述4筆外還申請了工行融e貸、百信銀行、交行、銀聯(lián)銀閃戶等，因為沒借成功就沒轉(zhuǎn)給他們。
張先生表示，這時候其向?qū)Ψ教岢鰵w還自有的存款65.6萬元，對方說換一個同事對接，“上來不但不還，倒過來還要叫我預(yù)繳15%的稅金，還說沒有錢的話應(yīng)該叫親戚朋友去借。”張先生表示，此時發(fā)現(xiàn)不對勁，但為時已晚。
“然后我就看到交易轉(zhuǎn)賬截圖，下午的4點50到晚上的9點50，整個損失102萬?！?/p>
當(dāng)晚即向警方報案，或已追回20萬元
張先生表示，當(dāng)晚就向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊蟀福籼焓盏搅耸馨富貓?zhí)，后一天收到立案通知書告知書。根據(jù)張先生提供信息，3月19日，深圳市公安局龍崗分局告知張先生，其被詐騙一案，該局認為符合立案條件，現(xiàn)已立案偵查。
張先生表示，目前，警方告知其已抓捕了兩個嫌疑人，“資金說有一筆20萬說可能是我的?！?/p>
3月19日，張先生收到立案告知書
深圳銀保監(jiān)局風(fēng)險提示：警惕不法分子冒用官方名義實施詐騙
今年3月4日，深圳銀保監(jiān)局發(fā)布一條警惕不法分子冒用官方名義實施詐騙的風(fēng)險提示。深圳銀保監(jiān)局表示，近期監(jiān)測發(fā)現(xiàn)部分不法分子冒用銀保監(jiān)會（局）等金融監(jiān)管部門名義，通過網(wǎng)站、微信群、QQ群等，號稱官方回款渠道引誘P2P網(wǎng)貸機構(gòu)出借人繳納保障金實施詐騙。
深圳銀保監(jiān)局提示，中國銀保監(jiān)會及深圳銀保監(jiān)局未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立P2P網(wǎng)貸機構(gòu)回款渠道，有關(guān)網(wǎng)貸回款信息請通過網(wǎng)貸機構(gòu)官方渠道或當(dāng)?shù)卣无k獲取確認，切勿輕信不實信息。
中國銀保監(jiān)會及各銀保監(jiān)局依法依規(guī)對銀行業(yè)和保險業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理，不會向消費者索取費用或者要求繳納保證金。
金融消費者在選擇金融服務(wù)時，注意甄別服務(wù)主體是否取得金融業(yè)務(wù)許可，應(yīng)當(dāng)選擇正規(guī)機構(gòu)或渠道獲取金融服務(wù)。
金融消費者要注意個人信息保護，不要輕易將身份證件號碼、賬戶信息、短信驗證碼等關(guān)鍵信息告訴他人，注意不要隨意點擊或掃描來源不明的鏈接或二維碼。發(fā)現(xiàn)個人信息存在泄露風(fēng)險，請及時更換賬戶密碼，或聯(lián)系開戶銀行進行掛失、限制交易等臨時管制措施。
謹記以下提醒！若發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索或者合法權(quán)益受到不法侵害，請及時向公安機關(guān)反映。
采寫：南都記者葉霖芳
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